Fünf Leistungen, ein Gebäude.

Bevor geplant wird, braucht es Klarheit. Wir nehmen Ihre gesamte Situation auf: Einkommen, Ausgaben, Vermögen, Schulden, Vorsorge und Versicherungen. Daraus entsteht eine strukturierte Übersicht, die Sie so wahrscheinlich noch nie gesehen haben.

Fragen, die diese Leistung beantwortet

• Wo stehe ich heute: Was besitze ich, was schulde ich, was bleibt netto?
• Wohin fliesst mein Geld jeden Monat, und wo versickert es?
• Welche Lücken hat meine Vorsorge in AHV, Pensionskasse und Säule 3a?
• Bin ich bei Erwerbsunfähigkeit oder im Todesfall richtig abgesichert?
• Welche Risiken und Chancen bleiben in meiner Situation ungenutzt?

Aus der Analyse wird ein Plan. Wir optimieren Steuern, Versicherungen, Verträge und Budget, damit laufende Kosten sinken und jeder eingesparte Franken ein Ziel bekommt. Nicht einmalig, sondern als System, das jedes Jahr wirkt.

Fragen, die diese Leistung beantwortet

• Wie senke ich meine Steuern legal: Säule 3a, PK-Einkauf, Abzüge?
• Welche Versicherungen brauche ich wirklich, und welche kosten nur?
• Wie strukturiere ich Budget und Sparquote, ohne Verzicht zu spüren?
• Säule 3a bei Bank oder Versicherung: Was passt zu mir?
• Welche Verträge und Gebühren lassen sich neu verhandeln?

Ob Erwerb, Finanzierung oder Verkauf: Wir rechnen alle Wege durch, bevor Sie unterschreiben, und begleiten die Umsetzung bis zur Schlüsselübergabe. Damit die Immobilie Vermögen aufbaut, statt es zu binden.

Fragen, die diese Leistung beantwortet

• Wie viel Eigenheim kann ich mir leisten, heute und bei steigenden Zinsen?
• Eigenmittel: Säule 3a, PK-Vorbezug oder Verpfändung, was ist klüger?
• Festhypothek oder SARON: Welche Strategie passt zu meiner Situation?
• Direkt oder indirekt amortisieren, und was bringt es steuerlich?
• Was passiert mit der Hypothek bei der Pensionierung?

Eine Anlagestrategie ist kein Produkt, sondern eine Entscheidung über Horizont, Risiko und Disziplin. Wir entwickeln sie mit Ihnen, setzen sie um und überwachen sie laufend. Unabhängig und frei von Interessenkonflikten.

Fragen, die diese Leistung beantwortet

• Wie lege ich an, passend zu meinem Horizont und meiner Risikofähigkeit?
• ETF, Fonds oder Einzeltitel: Was gehört in mein Portfolio, was nicht?
• Was kostet meine bestehende Lösung wirklich, sichtbar und versteckt?
• Wie bleibe ich diszipliniert, wenn die Märkte nervös werden?
• Wann wird angepasst, und wann bewusst nichts getan?

Die Pensionierung ist der grösste finanzielle Übergang Ihres Lebens, und viele Entscheidungen darin lassen sich nicht rückgängig machen. Wir rechnen alle Varianten durch, bevor Sie wählen: vom Pensionskassenbezug über den Auszahlungsplan bis zur Nachlassregelung für Partner und Kinder.

Fragen, die diese Leistung beantwortet

• Pensionskassenrente, Kapitalauszahlung oder ein Mix: Was ist für mich richtig?
• Wie lange reicht mein Geld, und mit welchem Lebensstandard?
• Wie strukturiere ich mein Vermögen in der Pension: Verzehrteil, Reserve, Anlage?
• Wann beziehe ich Säule 3a und Pensionskasse, gestaffelt und steueroptimiert?
• Ist eine Frühpensionierung möglich, und was kostet sie mich wirklich?
• Nachlass und Erbschaft: Wie sichere ich Partner und Kinder ab, was gilt es beim Erbe zu regeln?